金ETFに興味があるけれど、
「どの銘柄を選べばいいか分からない」
「手数料で損をしたくない」
と悩んでいませんか？特に、世界的なインフレや地政学リスクの高まり、そして2024年から始まった新NISAの活用を考えると、金 価格 etfへの投資は賢い選択肢の一つです。しかし、数ある銘柄の中から自分に最適な一本を見つけるのは容易ではありません。
この記事では、主要な金ETFの価格や手数料、信託報酬、純資産、パフォーマンスを徹底比較します。為替ヘッジの有無や流動性リスクといった、投資家が見落としがちなポイントまで深掘りし、あなたに最適な金ETFの選び方を解説。2025年最新の情報を基に、自信を持って金ETF投資を始めるためのヒントを提供します。
この記事でわかること
- 主要な金ETFの信託報酬・純資産・パフォーマンスを徹底比較
- 手数料で損しない、あなたに最適な金ETFの選び方がわかる
- 新NISA（成長投資枠）を活用した賢い投資法
- 為替ヘッジの有無や流動性リスクなど、事前に知るべき注意点
※この記事では「金ETF主要銘柄の選び方」に特化して解説します。そもそも「金投資信託の選び方」の全体像を正確に把握したい方は、まずはこちらの総合解説記事をご覧ください。
→ 金投資信託の選び方｜手数料で損しない比較とおすすめ
なぜ今「金ETF」が注目されるのか？3つの理由と最新動向
ここでは、金 価格 etfが今、多くの投資家から注目を集める背景にある3つの主要な理由と、その最新動向について解説します。金ETFが単なる流行ではなく、資産防衛の観点から合理的な選択肢となっている理由を理解しましょう。
金ETFが注目される3つの理由
理由1：世界的なインフレと金価格の高騰
意外と知られていませんが、金ETFが注目される最大の理由の一つは、世界的なインフレの進行とそれに伴う金価格の高騰です。
インフレが続くと現金の価値は相対的に下がるため、インフレに強い資産である金への需要が高まります。金ETFは、この金価格の恩恵を比較的容易に享受できる金融商品として、多くの投資家から選ばれています。
理由2：新NISAの成長投資枠で非課税メリット
2024年から始まった新NISAは、金ETF投資を後押しする大きな要因となっています。主要な金ETFの多くは新NISAの「成長投資枠」の対象となっており、この枠を活用することで、売却益や分配金が非課税になります。
年間360万円という大きな非課税投資枠を効率的に利用できる点は、長期的な資産形成を目指す上で非常に大きなメリットと言えるでしょう。
理由3：信託報酬の引き下げ競争と選択肢の増加
近年、金ETF市場では信託報酬の引き下げ競争が激化しており、投資家にとってより低コストで金投資ができる環境が整ってきています。
特に2025年に入り、東証に新規上場した「グローバルX ゴールドETF（425A）」は年0.1775%という業界最安水準の信託報酬を提示し、注目を集めています。このような低コスト商品の増加は、個人投資家が金ETFを選びやすくなる大きな要因となっています。
私が金ETFの動向を調べていて印象的だったのは、単に金価格が上がっているから人気、という単純な話ではないという点です。
新NISAという制度的な後押しと、運用会社間の熾烈なコスト競争が、個人投資家にとって金ETFを「手の届く資産防衛策」へと押し上げているのだと感じました。
【2025年最新】主要な金ETF 5銘柄のスペックを徹底比較
ここでは、2025年最新の主要な金 価格 etf5銘柄について、そのスペックを徹底的に比較します。信託報酬、純資産総額、連動指標、そしてそれぞれの特徴を理解することで、あなたに最適な銘柄を見つける手助けとなるでしょう。
比較表：信託報酬・純資産・連動指標が一目でわかる
| ETF名称 | 信託報酬（税込） | 純資産規模（目安） | 連動指標 | NISA対応 | 特徴 |
|---|---|---|---|---|---|
| グローバルX ゴールドETF（425A） | 0.1775% | 新規 | LBMA金価格 | 成長投資枠 | 東証最安水準のコスト |
| iシェアーズ ゴールドETF（314A） | 0.22% | 約587億円 | LBMA金価格（円換算） | 成長投資枠 | 低コストと安定性の両立 |
| SPDRゴールド・シェア（1326） | 0.40% | 18兆円超（世界最大級） | LBMA金価格 | 成長投資枠 | 世界最大級の規模と流動性 |
| NEXT FUNDS 金価格連動型（1328） | 0.40% | – | LBMA金価格 | 成長投資枠 | 国内運用、安定した人気 |
| 純金上場信託（金の果実）(1540) | 0.44%程度 | 安定 | LBMA金価格 | 成長投資枠 | 現物金との交換が可能 |
SPDRゴールド・シェア (1326) – 世界最大級の信頼性
SPDRゴールド・シェア（1326）は、世界最大の金ETFであり、その純資産総額は18兆円を超える規模を誇ります。
iシェアーズ ゴールドETF (314A) – 低コストと安定性の両立
ブラックロック社が運用するiシェアーズ ゴールドETF（314A）は、年0.22%という比較的低い信託報酬が魅力です。
NEXT FUNDS 金価格連動型 (1328) – 国内運用の安心感
NEXT FUNDS 金価格連動型（1328）は、野村アセットマネジメントが運用する国内ETFです。
- 特徴: 信託報酬は年0.40%で、SPDRゴールド・シェアと同水準です。国内運用であることから、日本人投資家にとって馴染み深く、安心して投資できる銘柄の一つと言えるでしょう。
純金上場信託（金の果実）(1540) – 現物交換可能な唯一の選択肢
純金上場信託（金の果実、1540）の最大の特徴は、一定口数以上で現物の金地金と交換できる点です。
- 特徴: 信託報酬は年0.44%程度とやや高めですが、実物資産としての金を手元に置きたいと考える投資家にとっては、唯一無二の選択肢となります。この現物交換機能は、特に長期保有を考える投資家にとって魅力的なポイントです。（出典: invest-concierge）
グローバルX ゴールドETF (425A) – 東証最安コストへの挑戦
2025年に東証に新規上場したグローバルX ゴールドETF（425A）は、年0.1775%という東証上場金ETFの中で最安水準の信託報酬を提示し、大きな注目を集めています。
- 特徴: 運用開始間もないため純資産規模はまだ小さいですが、コストを最重視する投資家にとっては非常に魅力的な選択肢となるでしょう。今後の成長が期待される銘柄です。
- 注意点: 新規ETFはコストが最安でも、純資産や流動性が不安定な時期は慎重に板状況・スプレッドを確認しましょう。（出典: churio807）
私がデータを比較する中で特に重要だと感じたのは、各ETFのスペックだけでなく、その銘柄がどのような投資家に向いているかを明確に理解することです。例えば、コスト最安の新規ETFは魅力的ですが、流動性リスクも考慮に入れる必要があります。
あなたに最適な金ETFの選び方｜3つの判断基準
数ある金 価格 etfの中から、あなたに最適な一本を見つけるためには、いくつかの判断基準を持つことが重要です。ここでは、手数料で損をせず、安心して投資を続けるための3つの主要な判断基準を解説します。
金ETF選びの3つの判断基準
- 「信託報酬」で選ぶ – 長期投資で差がつくトータルコスト
- 「純資産総額と流動性」で選ぶ – 安心して取引できるか
- 「為替ヘッジの有無」で選ぶ – 円高リスクをどう考えるか
基準1：「信託報酬」で選ぶ – 長期投資で差がつくトータルコスト
金ETFを選ぶ上で最も重要な基準の一つが信託報酬です。
基準2：「純資産総額と流動性」で選ぶ – 安心して取引できるか
ETFの純資産総額は、そのETFがどれだけ多くの投資家から支持されているかを示す指標であり、規模が大きいほど安定した運用が期待できます。
基準3：「為替ヘッジの有無」で選ぶ – 円高リスクをどう考えるか
ほとんどの金ETFは、国際的な金価格（ドル建て）に連動しており、為替ヘッジなしで運用されています。
いくつかの情報を照らし合わせてみて感じたのは、信託報酬の低さばかりに目が行きがちですが、純資産総額や流動性、そして為替ヘッジの有無といった要素も、長期的なリターンとリスクを考える上で非常に重要だという点です。
特に、SNSの体験談では、流動性の低いETFで「思った以上に売買が難しい」という声も散見されました。
金ETF投資の前に知っておきたいリスクと注意点
金 価格 etfは魅力的な投資商品ですが、リスクが全くないわけではありません。ここでは、金ETF投資を始める前に必ず知っておきたい主要なリスクと、それらに対する具体的な注意点を解説します。
金ETF投資の主なリスク
価格乖離（追跡誤差）のリスク
金ETFは、その名の通り金価格に連動することを目指しますが、運用コストや市場の需給バランスなどにより、基準価額と市場価格が完全に一致しない「価格乖離（追跡誤差）」が発生する可能性があります。
特に、市場が急変した際や流動性が低い銘柄では、この乖離幅が拡大する傾向があるため注意が必要です。（出典: 楽天証券）
為替変動リスク（ヘッジなしの場合）
前述の通り、ほとんどの金ETFは為替ヘッジを行っていません。そのため、金の国際価格が上昇しても、円高が進めば、円建てでの投資リターンは相殺される可能性があります。
逆に、円安が進めば、金の価格が横ばいでも為替差益を得られることもあります。為替リスクは、金ETF投資における重要な要素であり、自身のポートフォリオ全体とのバランスを考慮する必要があります。
流動性リスク（特に新規上場ETF）
ETFの流動性とは、市場でどれだけ活発に売買されているかを示す指標です。
流動性が低いETFは、買いたいときに買えず、売りたいときに売れない、あるいは希望する価格から大きく乖離した価格でしか取引できない「流動性リスク」を伴います。
特に、新規上場したばかりのETFや、純資産総額が小さいETFを選ぶ際には、この流動性リスクを十分に考慮し、出来高を定期的に確認することが重要です。
SNSのベテラン投資家の投稿を分析すると、コストの安さだけで新興ETFに飛びつくことへの警鐘が目立ちました。板が薄い（取引量が少ない）ETFでは、スプレッド（売買価格差）が広がり、結果的にリターンを損なうケースも少なくないという点は、私自身も注意すべきだと感じています。
金ETFに関するよくある質問（FAQ）
ここでは、金 価格 etfに関して、投資初心者の方が抱きがちな疑問をQ&A形式でまとめました。
- QQ1: 金ETFと金投資信託、結局どっちがいいの？
- A
A1: 取引の自由度と低コストを重視するならETF、手間なく積立をしたいなら投資信託が向いています。
- QQ2: 金ETFは新NISAの「つみたて投資枠」で買えますか？
- A
A2: いいえ、多くの金ETFは「成長投資枠」の対象であり、「つみたて投資枠」では購入できません。
- QQ3: 分配金は出ますか？
- A
A3: ほとんどの金ETFは分配金を出さず、利益は基準価額に再投資されます。
- QQ4: おすすめの証券会社はありますか？
- A
A4: 売買手数料が無料で、取扱銘柄が豊富なネット証券（SBI証券、楽天証券など）がおすすめです。
まとめ：2025年、あなたに最適な金ETFを見つけるために
本記事の要点を振り返り、金 価格 etfの知識をあなたの資産形成にどう活かしていくべきかの指針をまとめました。
本記事の重要ポイント【総復習】
- 金ETFの現状: 低コスト競争が激化し、新NISAの追い風もあり、個人投資家にとって魅力的な選択肢となっている。
- 主要5銘柄の比較: それぞれに信託報酬、純資産、特徴が異なり、自分の投資スタイルに合った銘柄を選ぶことが重要。
- 選び方の3つの基準: 「信託報酬」「純資産と流動性」「為替ヘッジの有無」を総合的に判断する。
- リスクの理解: 価格乖離、為替、流動性の3つのリスクを理解し、対策を講じることが成功の鍵。
次の一歩：まずは証券口座で気になる銘柄をチェックしよう
金ETFの全体像が見えてきた今、次の一歩を踏み出してみませんか？まずは、ご自身の証券口座で気になる銘柄の価格や手数料、純資産総額などをチェックしてみることをお勧めします。
▼次のステップ：金現物投資の具体的な方法を知る
金ETFを理解した上で、次に気になるのが「金現物投資の具体的な方法」ではないでしょうか。その疑問に、この記事が答えます。
→ 銀座田中貴金属の金相場｜店頭売買手順と手数料
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